Poznaj swoje prawa użytkownika (angielski znaj swojego klienta, w skrócie KYC) to termin dotyczący przepisów bankowych i walutowych dla instytucji finansowych i innych firm, które pracują z pieniędzmi, osób fizycznych, co oznacza, że muszą one zidentyfikować i zidentyfikować kontrahenta przed przeprowadzeniem transakcji finansowej.
1. Polityka AML i KYC dotyczy TopTradeGroup (zwanej dalej „Firmą”), a także jej partnerów i klientów, a jej celem jest zapobieganie i aktywne zapobieganie praniu pieniędzy i wszelkim innym działaniom, które przyczyniają się do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub przestępczości zajęcia. Firma wymaga od swoich menedżerów, pracowników i podmiotów stowarzyszonych przestrzegania zasad niniejszej polityki, aby uniemożliwić korzystanie z usług Spółki do prania brudnych pieniędzy.
2. W ramach tej polityki zabronione są działania mające na celu zatajenie lub zafałszowanie prawdziwego pochodzenia środków pozyskanych w sposób przestępczy, pranie nielegalnych dochodów są zabronione.
3. Pranie pieniędzy odbywa się zwykle w trzech etapach. Początkowo, na etapie „lokowania”, przepływy pieniężne trafiają do systemu finansowego, gdzie dochody z przestępstwa są zamieniane na różne instrumenty finansowe, takie jak przekazy pieniężne, czeki podróżne lub zdeponowane w instytucjach finansowych lub bankowych. Na etapie „stratyfikacji” środki są przenoszone lub przekazywane na inne rachunki lub do innych instytucji finansowych lub bankowych w celu dalszego oczyszczenia środków z ich przestępczego pochodzenia. Na etapie „integracji” pieniądze wracają do gospodarki i służą do zakupu nieruchomości, finansowania działalności gospodarczej lub przestępczej. Środki niepochodzące z działalności przestępczej mogą zostać wykorzystane do finansowania terroryzmu; co może być postrzegane jako próba ukrycia pochodzenia lub domniemanego wykorzystania funduszy, które zostaną później wykorzystane do celów przestępczych.
4. Każdy pracownik Spółki, którego obowiązki związane są ze świadczeniem Usług i który bezpośrednio lub pośrednio ma do czynienia z Klientami, musi być świadomy wymagań odpowiednich przepisów ustawowych i wykonawczych dotyczących obowiązków pracownika Spółki i takich pracownik będzie zobowiązany do ciągłego wypełniania tych obowiązków zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa i regulacjami.
5. Każdy oddział Spółki podlega polityce AML i KYC, opracowanej zgodnie z wymogami obowiązującego prawodawstwa.
6. Firma jest zobowiązana do przechowywania wszystkich dokumentów osobistych i urzędowych przez minimalny okres ustalony wymogami obowiązującego prawa.
7. Wszyscy nowi pracownicy Firmy muszą przejść szkolenie AML i KYC. Szkolenia takie odbywają corocznie dotychczasowi pracownicy Spółki. Udział w dodatkowych programach szkoleniowych jest obowiązkowy dla wszystkich pracowników Spółki związanych z AML & KYC.
8. Klient zobowiązuje się:
- przestrzegać przepisów prawnych, w tym międzynarodowych, mających na celu zwalczanie nielegalnego handlu, oszustw finansowych, prania pieniędzy i prania pieniędzy;
- wykluczają bezpośredni lub pośredni udział w nielegalnej działalności finansowej i wszelkich innych nielegalnych operacjach z wykorzystaniem Witryny.
9. Klient gwarantuje legalne pochodzenie, własność prawną i aktualne prawo Klienta do wykorzystania środków przekazanych przez Klienta na Konto.
10. W przypadku podejrzanych lub oszukańczych wpłat pieniężnych, w tym użycia skradzionych kart kredytowych i / lub jakiejkolwiek innej oszukańczej działalności (w tym wszelkich zwrotów lub anulowania płatności), Firma zastrzega sobie prawo do zakończenia świadczenia usług i zablokowania konta Klienta . , a także anulować wszelkie transakcje dokonane przez Klienta i zbadać transakcje o wątpliwym charakterze, w wyniku których transakcje są zawieszone do czasu wyjaśnienia natury pojawienia się środków i dochodzenia.
11. W trakcie dochodzenia Spółka zastrzega sobie prawo do zażądania od Klienta kopii dowodu osobistego i kart bankowych użytych do zasilenia konta, płatności, a także innych dokumentów potwierdzających własność prawną i pochodzenie środków.
12. Klientowi zabrania się korzystania z usług i / lub oprogramowania do jakichkolwiek nielegalnych lub oszukańczych działań, a także do jakichkolwiek nielegalnych lub oszukańczych transakcji (w tym do prania pieniędzy) zgodnie z prawem kraju, w którym klient lub firma ma siedzibę.
13. Odmowa przeprowadzenia przez firmę podejrzanych transakcji nie jest podstawą do przyjęcia przez firmę jakiejkolwiek odpowiedzialności cywilnej wobec klienta lub innych osób trzecich z tytułu niewypełnienia jakichkolwiek zobowiązań wobec klienta.
W celu weryfikacji tożsamości klienta, TopTradeGroup prosi o pewne dokumenty zgodnie z międzynarodową polityką instytucji finansowych „Poznaj swojego klienta” (Polityka KYC) w celu zapobiegania oszustwom. Procedura weryfikacji w TopTradeGroup jest bardzo prosta i nieskomplikowana. Aby przejść procedurę weryfikacji konta handlowego, klient musi dostarczyć kilka dokumentów:
- DOKUMENT OSOBISTY
Możesz przedstawić dokument tożsamości wydany przez agencję rządową. Ten dokument to paszport, prawo jazdy lub zezwolenie na pobyt czasowy.
- paszport (pierwsza strona);
- prawo jazdy (dla obu stron).
Należy pamiętać, że prawo jazdy może służyć jako dowód tożsamości tylko wtedy, gdy jest to karta plastikowa, a wszystkie zawarte na niej informacje zawierają tylko transliterację łacińską.
- KARTA KREDYTOWA / DEBETOWA
Kopia karty kredytowej lub debetowej użytej do wpłaty pieniędzy. Kopie karty wykonywane są z przodu iz tyłu. Pierwsze 12 cyfr i kod CVV na odwrocie karty muszą być zakryte, a pasek podpisu, na którym znajduje się podpis klienta, nazwisko posiadacza karty i ostatnie 4 cyfry karty muszą być widoczne.
- KONTA NARZĘDZIOWE
Dokument potwierdzający adres faktycznej lokalizacji klienta lub adres do wpłat, na przykład wyciągi bankowe lub rachunki za media wystawione w kraju stałego zamieszkania, których wydanie nie przekracza 3 miesięcy od daty wpłaty.
- Rachunek za media;
- Rachunek za prąd;
- Wyciąg bankowy;
- zeznanie podatkowe;
Jeśli nie masz dokumentów z tej listy zawierających transliterację łacińską, możesz podać następujące informacje: wyciąg bankowy zawierający Twoje imię i nazwisko oraz adres; potwierdzenie z miejsca pracy / studiów z podaniem imienia i nazwiska, adresu i danych dotyczących pracy / nauki z oficjalnym podpisem i pieczęcią.
Upewnij się, że dostarczone dokumenty spełniają następujące wymagania:
- Dokumenty muszą być ważne; okres ich wydania nie powinien przekraczać trzech miesięcy;
- Twoje imię i nazwisko oraz adres muszą być zawarte w dowodzie zamieszkania;
- Dokument potwierdzający miejsce zamieszkania należy przedstawić w postaci zdjęcia lub zeskanowanej kopii oryginalnego dokumentu;
- Dokumenty mogą zawierać tylko znaki łacińskie;
- Datę wystawienia należy wskazać w dokumencie potwierdzającym miejsce zamieszkania.
- DEKLARACJA DEPOZYTU
Oświadczenie o wpłacie jest potwierdzeniem, że klient dokonał wpłaty z własnej woli i że karta użyta do transakcji należy do klienta osobiście. (Klient otrzymuje ten dokument natychmiast po aktywacji konta handlowego.)
- SKANOWANE KOPIE DOKUMENTÓW
Upewnij się, że Twoje zdjęcia lub zeskanowane kopie dokumentów spełniają następujące wymagania:
- Zeskanowane kopie dokumentów muszą mieć wysoką rozdzielczość i być kolorowe;
- Dozwolone są następujące formaty obrazów: JPG, GIF, PNG, TIFF lub PDF;
- Rozmiar pliku nie może przekraczać 10 MB;
- Zdjęcia lub zeskanowane kopie dokumentów nie mogą być dłuższe niż trzy miesiące;
- Dokumenty muszą zawierać znaki łacińskie lub mieć transliterację na alfabet łaciński;
- W przypadku złej jakości przesłanych dokumentów dział weryfikacji może poprosić o ponowne przesłanie dokumentów.
Procedura weryfikacji zwykle nie zajmuje dużo czasu. Jednak w niektórych przypadkach może to zająć do 24 godzin. Nasz dział weryfikacji dołoży wszelkich starań, aby jak najszybciej przejrzeć i zaakceptować podane przez Ciebie informacje. W przypadku jakichkolwiek trudności prosimy o kontakt z naszym działem wsparcia 24/7.