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Conozca a su cliente

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Conozca a su cliente (Inglés conozca a su cliente, abreviado KYC) – es un término de regulación bancaria y cambiaria para instituciones financieras y otras empresas que trabajan con personas físicas, lo que significa que deben identificar e identificar a la contraparte antes de realizar una transacción financiera.

1. La política AML & KYC se aplica a TopTradeGroup (la «Compañía»), así como a sus socios y Clientes, y tiene el objetivo de prevenir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier otra actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento de terroristas o actividades criminales. La compañía requiere que sus gerentes, empleados y afiliados sigan los principios de esta política para prevenir el uso de los servicios de la Compañía para el lavado de dinero.

2. En el marco de esta política, se prohíbe realizar acciones encaminadas a ocultar o distorsionar el verdadero origen de los fondos obtenidos por medios delictivos, para el lavado de activos ilícitos.

3. Normalmente, el blanqueo de capitales se produce en tres etapas. Inicialmente, en la etapa de “colocación”, el efectivo fluye hacia el sistema financiero, donde los fondos obtenidos como resultado de acciones delictivas se convierten en diversos instrumentos financieros, como transferencias de dinero, cheques de viajero o depositados en instituciones financieras o bancarias. En la etapa de «estratificación», los fondos se transfieren o transfieren a otras cuentas u otras instituciones financieras o bancarias para una mayor purificación de los fondos de su origen delictivo. En la etapa de «integración», el dinero se devuelve a la economía y se utiliza para comprar propiedades, financiar negocios o actividades delictivas. La financiación del terrorismo puede utilizar fondos que no se deriven de actividades delictivas; lo que puede considerarse un intento de ocultar el origen o el uso previsto de fondos que luego se utilizarán con fines delictivos.

4. Todo empleado de la Compañía cuyas funciones estén relacionadas con la prestación de los Servicios y que traten directa o indirectamente con los Clientes debe conocer los requisitos de las leyes y reglamentos pertinentes relacionados con las obligaciones laborales de un empleado de la Compañía, y dicho empleado estará obligado a cumplir continuamente con estas obligaciones en la medida en que cumpla con las leyes y regulaciones pertinentes.

5. Cada subdivisión de la Compañía se regirá por la política de AML & KYC, elaborada siguiendo los requisitos de la ley aplicable.

6. La Compañía está obligada a conservar todos los documentos personales y oficiales durante un período mínimo establecido por los requisitos de la ley aplicable.

7. Todos los nuevos empleados de la Compañía deben estar capacitados en el tema AML & KYC. Los empleados existentes de la Compañía reciben anualmente una formación similar. La participación en programas de capacitación adicionales es obligatoria para todos los empleados de la Compañía relacionados con AML y KYC.

8. El cliente se compromete a:

  • Cumplir con las normas legales, incluidas las internacionales, destinadas a combatir el comercio ilegal, el fraude financiero, el lavado de dinero y la legalización de fondos obtenidos ilegalmente;
  • excluir la complicidad directa o indirecta en actividades financieras ilegales y cualquier otra operación ilegal que utilice el Sitio.

9. El Cliente garantiza el origen legal, la posesión legal y el derecho actual del Cliente a utilizar los fondos transferidos por el Cliente a la Cuenta.

10. En caso de depósitos en efectivo sospechosos o fraudulentos, incluido el uso de tarjetas de crédito robadas y / o cualquier otra actividad fraudulenta (incluido cualquier reembolso o cancelación de pagos), la Compañía se reserva el derecho de detener la prestación de servicios y bloquear la cuenta del Cliente. , así como cancelar las transacciones realizadas por el Cliente e investigar transacciones de dudosa naturaleza, por lo que las operaciones se suspenden hasta que se determine la naturaleza de la ocurrencia de fondos e investigaciones.

11. Durante la investigación, la Compañía se reserva el derecho de solicitar al Cliente copias de la cédula de identidad y tarjetas bancarias utilizadas para reponer la cuenta, pago, así como otros documentos que confirmen la propiedad legal y el origen legal de los fondos.

12. El cliente tiene prohibido utilizar los servicios y / o software para cualquier actividad ilegal o fraudulenta, o para cualquier transacción ilegal o fraudulenta (incluido el blanqueo de capitales) siguiendo las leyes del país en el que se encuentra el cliente o la empresa.

13. La negativa de la empresa a realizar transacciones sospechosas no es motivo para que la empresa incurra en responsabilidad civil frente al cliente u otros terceros por el incumplimiento de cualquier obligación hacia el cliente.

Para verificar la identidad del cliente, TopTradeGroup solicita proporcionar ciertos documentos, siguiendo la política internacional de las organizaciones financieras “Conozca a su cliente” (política KYC), para prevenir casos de fraude. El procedimiento de verificación en TopTradeGroup es muy simple y directo. El cliente debe proporcionar varios documentos para completar el procedimiento de verificación de la cuenta comercial:

– DOCUMENTO DE IDENTIDAD

Puede proporcionar un documento de identidad emitido por una autoridad estatal. Dicho documento es un pasaporte, una licencia de conducir o un permiso de residencia temporal.

  • pasaporte (primera página);
  • licencia de conducir (ambas partes).

Tenga en cuenta que la licencia de conducir se puede tomar como prueba de identidad solo si es una tarjeta de plástico y toda la información que contiene solo contiene transliteración latina.

– TARJETA DE CRÉDITO / DÉBITO

Una copia de la tarjeta de crédito o débito que se utilizó para depositar dinero. Se hacen copias de la tarjeta desde el anverso y el reverso. Los primeros 12 dígitos y el código CVV en el reverso de la tarjeta deben estar cerrados y la tira de la firma, en la que se encuentra la firma del cliente, el nombre del titular de la tarjeta y los últimos 4 dígitos de la tarjeta deben estar visibles.

– FACTURA DE SERVICIOS PÚBLICOS

Un documento que confirme la dirección de la ubicación real del cliente o la dirección para recibir los pagos, como extractos bancarios o facturas de servicios públicos emitidos en el país de residencia permanente, cuya emisión no exceda los 3 meses desde la fecha del depósito.

  • Factura de servicios públicos;
  • Factura de electricidad;
  • Estado de cuenta del banco;
  • Declaración de impuestos;

Si no tiene documentos de esta lista que contengan transliteración latina, puede proporcionar lo siguiente: un extracto bancario con su nombre y dirección; confirmación de su lugar de trabajo / estudio con su nombre, dirección y detalles de empleo / estudio con una firma y sello oficiales.

Asegúrese de que los documentos que proporcione cumplan los siguientes requisitos:

  • Los documentos deben ser válidos; su plazo de emisión no debe exceder de tres meses;
  • Un documento que confirme el lugar de residencia debe contener su nombre y dirección;
  • El documento que acredite el lugar de residencia debe proporcionarse en forma de fotografía o copia escaneada del documento original;
  • Los documentos deben contener solo caracteres latinos;
  • El documento que confirma el lugar de residencia debe contener la fecha de emisión.

– DECLARACIÓN DE DEPÓSITO

La declaración de depósito confirma que el cliente realizó un depósito por su propia voluntad y que la tarjeta que se utilizó para la transacción pertenece personalmente al cliente. (El cliente recibe este documento inmediatamente después de la activación de la cuenta comercial).

– COPIAS ESCANEADAS DE DOCUMENTOS

Asegúrese de que sus fotos o copias escaneadas de documentos cumplan con los siguientes requisitos:

  • Las copias escaneadas de documentos deben tener alta resolución y estar impresas en color.;
  • Se permiten los siguientes formatos de imagen: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;
  • El tamaño del archivo no debe exceder los 10 MB;
  • Las fotos o copias escaneadas de documentos deben tener un período de no más de tres meses;
  • Los documentos deben contener caracteres latinos o tener transliteración latina;
  • En caso de mala calidad de los documentos presentados, el Departamento de Verificación puede pedirle que los envíe nuevamente.

El procedimiento de verificación generalmente no toma mucho tiempo. Sin embargo, en algunos casos, puede tardar hasta 24 horas. Nuestro Departamento de Verificación hará todo lo posible para revisar y aceptar la información proporcionada por usted lo antes posible. En caso de cualquier dificultad, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente las 24 horas.